谁能帮助我进行财务规划？

财务规划是一个广泛的领域，可以帮助人们进行多方面的资金管理：从增长资金到确保退休期间的资金保存，甚至建立遗产。有很多专业人员非常适合，甚至有资格帮助你处理财务管理的某些方面。

但是，有这么多不同的职称和背景，你将如何知道哪些人最适合你的需求？让我们看看一些最受欢迎的证书，探讨谁能帮助你进行财务规划，以及他们能提供什么。

CERTIFIED FINANCIAL PLANNER^™ Professional（CFP^®）

一般来说，金融行业的大量人员都称自己为财务规划师。为了帮助提供一些区别，许多人会成为CERTIFIED FINANCIAL PLANNER^™专业人士（通常被俗称为 "CFPs"）。这是由注册财务策划师标准委员会颁发的特殊认证。

要持有这一认证，候选人必须成功完成课程，持有学士学位，至少有三年的相关工作经验，并通过六小时的考试。CFP^®认证者还必须每两年完成30小时的继续教育。考试要求他们在个人财务的许多领域展示能力，包括：

• 投资
• 税务策略
• 保险
• 退休计划
• 财产规划

特许金融分析师^®（CFA^®）

特许金融分析师（CFA®）证书是由CFA协会颁发。要成为CFA^®指定人员，候选人必须拥有学士学位，在几年的时间里通过三次考试，并拥有至少四年的投资相关专业经验。

三部分组成的CFA^®考试测试这些领域的知识：

• 财富规划
• 经济学
• 伦理学
• 投资组合管理
• 投资工具

CFA^®特许持有人可以在许多领域拥有专业知识，但是，由于该证书的投资重点，他们往往是投资建议的良好资源。

特许金融顾问^®（ChFC^®）

特许金融顾问^®（ChFC^®）的称号是由美国金融服务学院授予。特许金融顾问需要完成课程、考试和工作经验的组合。

为了保留证书，那些老的ChFC^®称号的人在获得证书后还必须完成继续教育：每两年总共30个CE学分。

ChFC^®指定人员拥有不同领域的培训，可以帮助个人财务的许多方面，包括退休、财富管理和遗产规划。

个人财务专家（PFS）

由美国注册会计师协会提供，个人财务专家（PFS）是为寻求展示财务规划方面额外专业知识的注册会计师提供的认证。

要获得PFS的称号，注册会计师必须有至少两年的全职教学或相关工作经验。他们还必须通过一项考试。为了保持他们的认证，他们必须每三年完成60小时的继续教育。

你可以帮助自己

变得更有财务知识永远不会有损失。由于现代技术的发展，你可以通过几种方式了解财务规划的基本原理。这些可能包括：

• 阅读书籍或博客文章
• 观看YouTube视频
• 收听播客

参加在线课程 而最重要的是 - 这些信息大多是免费的

虽然理财规划师可以帮助你制定一个实现财务目标的路线图，但尽可能多地了解自己的情况也是无妨的。这样做不仅可以帮助你提出更好的问题并做出明智的决定，而且还可以让你对整个财务规划过程更有信心。

Certified Financial Planner Board of Standards Inc.在美国拥有CFP^®、CERTIFIED FINANCIAL PLANNER^™和CFP^®（带火焰设计）的认证标志。它向成功完成CFP委员会的初始和持续认证要求的个人颁发。